Επαλήθευση Ταυτότητας

1. Γενικές Διατάξεις

Η επαλήθευση ταυτότητας είναι υποχρεωτική για όλους τους χρήστες που δημιουργούν λογαριασμό στην πλατφόρμα. Η διαδικασία πραγματοποιείται σύμφωνα με τις απαιτήσεις της Ελληνικής Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ) και τους διεθνείς κανόνες KYC (Know Your Customer) και AML (Anti-Money Laundering).

Η επαλήθευση υλοποιείται κατά την εγγραφή ή πριν από την πρώτη ανάληψη κεφαλαίων. Η πλατφόρμα διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει συμπληρωματική επαλήθευση οποιαδήποτε στιγμή για σκοπούς ασφάλειας ή συμμόρφωσης.

2. Απαιτούμενα Έγγραφα

2.1. Απόδειξη Ταυτότητας

Ο χρήστης απαιτείται να υποβάλει ένα από τα παρακάτω έγγραφα:

• Διαβατήριο (σελίδες με στοιχεία κατόχου)
• Αστυνομική ταυτότητα (εμπρόσθια και οπίσθια όψη)
• Άδεια οδήγησης (εμπρόσθια και οπίσθια όψη)

Τα έγγραφα οφείλουν να είναι σε ισχύ, ευδιάκριτα, να εμφανίζουν όνομα, ημερομηνία γέννησης, αριθμό εγγράφου και φωτογραφία κατόχου.

2.2. Απόδειξη Διεύθυνσης Κατοικίας

Απαιτείται επίσημο έγγραφο που εκδόθηκε τα τελευταία τρία μήνες, όπως:

• Λογαριασμός κοινής ωφέλειας (ρεύμα, ύδρευση, αέριο)
• Τραπεζικό αντίγραφο
• Φορολογική δήλωση ή αλληλογραφία φορολογικής αρχής
• Επίσημη κρατική αλληλογραφία

Το έγγραφο πρέπει να αναγράφει το πλήρες όνομα και τη δηλωμένη διεύθυνση κατοικίας.

2.3. Φορολογικός Αριθμός (ΑΦΜ)

Για χρήστες με φορολογική κατοικία στην Ελλάδα απαιτείται ο Αριθμός Φορολογικού Μητρώου (ΑΦΜ), μέσω εγγράφου της φορολογικής αρχής ή φορολογικής δήλωσης.

3. Διαδικασία Υποβολής

3.1. Τρόπος Υποβολής

Τα έγγραφα υποβάλλονται ηλεκτρονικά μέσω του λογαριασμού χρήστη στην ενότητα “Επαλήθευση Λογαριασμού”. Αποδεκτές μορφές αρχείων: JPG, PNG, PDF. Μέγιστο μέγεθος αρχείου: 10 MB.

Οι φωτογραφίες πρέπει να είναι σαφείς, χωρίς αντανακλάσεις ή σκιές που καλύπτουν τα στοιχεία. Δεν γίνονται δεκτά έγγραφα που έχουν υποστεί επεξεργασία ή αλλοίωση.

3.2. Χρόνος Επεξεργασίας

Η επεξεργασία των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 24-72 ωρών από την υποβολή. Σε περιόδους αυξημένου φόρτου η διαδικασία μπορεί να διαρκέσει έως 5 εργάσιμες ημέρες.

Σε περίπτωση απόρριψης, ο χρήστης ενημερώνεται μέσω email με αιτιολόγηση και υπόδειξη των διορθωτικών ενεργειών.

4. Βιομετρική Επαλήθευση

4.1. Selfie με Έγγραφο Ταυτότητας

Ενδέχεται να ζητηθεί φωτογραφία του χρήστη με το έγγραφο ταυτότητας δίπλα στο πρόσωπο. Η εικόνα πρέπει να απεικονίζει καθαρά τόσο το πρόσωπο όσο και τα στοιχεία του εγγράφου.

4.2. Liveness Detection

Ενδέχεται να χρησιμοποιηθεί τεχνολογία ανίχνευσης ζωντανής παρουσίας για ενισχυμένη ασφάλεια. Ο χρήστης μπορεί να κληθεί να εκτελέσει κινήσεις κατά τη διάρκεια λήψης selfie μέσω της πλατφόρμας.

5. Πρόσθετη Επαλήθευση

5.1. Επαλήθευση Μεθόδου Πληρωμής

Για αναλήψεις μέσω τραπεζικής κάρτας απαιτείται φωτογραφία της κάρτας (εμπρόσθια όψη), με εμφανή τα τελευταία τέσσερα ψηφία, το όνομα κατόχου και την ημερομηνία λήξης. Τα μεσαία ψηφία και ο κωδικός CVV πρέπει να είναι καλυμμένα.

Για ηλεκτρονικά πορτοφόλια ή άλλες μεθόδους ενδέχεται να ζητηθεί screenshot του λογαριασμού με εμφανές το όνομα και τη διεύθυνση email του κατόχου.

5.2. Πηγή Κεφαλαίων

Σε συναλλαγές άνω των 2.000 ευρώ ή σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας, ενδέχεται να ζητείται απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων:

• Μισθοδοτική κατάσταση
• Τραπεζικό αντίγραφο
• Φορολογική δήλωση εισοδήματος
• Συμβόλαιο πώλησης περιουσίας

6. Προστασία Δεδομένων

Όλα τα προσωπικά δεδομένα και τα έγγραφα τηρούνται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές σύμφωνα με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων (GDPR). Πρόσβαση παρέχεται μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό για σκοπούς επαλήθευσης και συμμόρφωσης.

Τα δεδομένα διατηρούνται για πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού, όπως απαιτείται από τη σχετική νομοθεσία AML.

7. Περιορισμοί Λογαριασμού

7.1. Πριν την Επαλήθευση

Έως την ολοκλήρωση επαλήθευσης, ο λογαριασμός υπόκειται σε:

• Αδυναμία ανάληψης κεφαλαίων
• Όριο κατάθεσης 500 ευρώ
• Περιορισμένη πρόσβαση σε συγκεκριμένες λειτουργίες

7.2. Απόρριψη Επαλήθευσης

Σε περίπτωση επαναλαμβανόμενης απόρριψης ή αδυναμίας επαλήθευσης ταυτότητας, είναι δυνατή η αναστολή ή το κλείσιμο του λογαριασμού. Τα υφιστάμενα κεφάλαια επιστρέφονται στην αρχική μέθοδο κατάθεσης μετά από σχετικό έλεγχο.

8. Υποχρεώσεις Χρήστη

Ο χρήστης οφείλει να:

• Παρέχει αληθή και ακριβή στοιχεία
• Ενημερώνει άμεσα για αλλαγές προσωπικών δεδομένων
• Υποβάλλει μόνο αυθεντικά και μη τροποποιημένα έγγραφα
• Ανταποκρίνεται σε αιτήματα πρόσθετης επαλήθευσης εντός 14 ημερών

Η υποβολή πλαστών εγγράφων συνιστά παραβίαση όρων και μπορεί να οδηγήσει σε μόνιμο αποκλεισμό και αναφορά στις αρμόδιες αρχές.

9. Επικοινωνία

Για πληροφορίες σχετικά με τη διαδικασία επαλήθευσης, επικοινωνία με το τμήμα υποστήριξης γίνεται μέσω της φόρμας επικοινωνίας στον λογαριασμό ή μέσω της ενότητας “Βοήθεια”.